应付付款排程

> **本地运行，零网络、免 API Key、数据不出电脑。**
> 四项诚实承诺：① 算不出就说算不出，绝不编造数字；② 高危动作强制人工确认；③ 幂等断点，绝不重复副作用；④ 全程留痕可审计。

# 应付付款排程

排期的目的不是"算出什么时候付钱"，而是**确认钱在那天真的付得出去**。所以本包给的是付款批次，不是日历。

四种付款规则，选哪一种是财务政策问题，工具不替你定：

| 规则 | 含义 | 典型场景 |
|---|---|---|
| `due`（默认） | 到期日当天付 | 账期短、供应商不催 |
| `friday` | 归到最近的周五付 | 每周固定付款日，内外一致好管理 |
| `monthend` | 到期月最后一个工作日付 | 资金紧张时把款往后压，劳动法上要避开自然月末 |
| `offset` | 到期日顺延 N 天 | 统一给供应商的账期缓冲 |

`monthend` 会跳过周六周日，落到最近的工作日。

## 输出四件套 + 批次表

| 文件 | 内容 |
|---|---|
| `pay_主表.csv` | 供应商 / 单据号 / 应付金额 / 到期日 / 付款日 / 付款批次 |
| `pay_批次.csv` | 按付款日汇总：笔数、金额合计 |
| `pay_异常表.csv` | 金额为空、金额非数字、到期日无法解析的行 |
| `pay_校验表.csv` | 付款规则、批次数量、首末付款日、人工复核声明 |
| `fin-log.jsonl` | 处理日志（追加） |

## 环境准备

```bash
PY="<python 3.8+ 路径>"   # 纯标准库
"$PY" <skill目录>/scripts/pay_sched.py 应付账期.xlsx --rule friday
```

## 用法

```bash
pay_sched.py 应付账期.xlsx --rule friday --execute
pay_sched.py 应付账期.xlsx --rule monthend
pay_sched.py 应付账期.xlsx --rule offset --offset-days 15 --execute
```

真实输出：

```
方案：应付账期.xlsx | 单据 6 笔 | 规则=friday
--- 付款批次（前 6 个）---
  第1   付款日 2026-09-11   1 笔       12,000.00
  第2   付款日 2026-10-02   1 笔       33,000.00
  第3   付款日 2026-10-09   1 笔       96,000.00
  合计：6 个付款日，6 笔应付，482,000.00
```

切到 `monthend`：

```
--- 付款批次（前 2 个）---
  第1   付款日 2026-09-30   2 笔       45,000.00
  第2   付款日 2026-10-30   4 笔      437,000.00
  合计：2 个付款日，6 笔应付，482,000.00
```

同一个文件、同一批款，**规则不同，批次结构差很远**。这正是排期的价值。

## 参数说明

| 参数 | 默认 | 说明 |
|---|---|---|
| `--rule` | `due` | 付款规则，四选一 |
| `--offset-days` | 0 | 仅 `offset` 生效 |
| `--top` | 20 | 预览/打印的批次行数 |
| `--execute` | 关 | 默认只预览不落盘 |

## 列名识别

- 供应商：`供应商 / 供应商名称 / 往来单位 / 收款方 / 对方单位 / 单位名称`
- 单据号：`单据号 / 发票号 / 单号 / 凭证号 / 合同号 / 账单号`
- 到期日：`到期日 / 到期日期 / 付款到期日 / 结算到期日 / 应付日期`
- 金额：`应付金额 / 金额 / 价税合计 / 含税金额 / 不含税金额`

认不到到期日或金额列，直接报【算不出】——**没有到期日就没有排程可言，本包不猜一个日期**。

## 安全与边界（拒绝权）

- **源文件零改动**：输出进 `_out/`
- **不替代付款审批**：本包排的是"计划"，真付不付、批不批由审批流决定
- **不管资金够不够**：付款日挤在一起会不会断现金流，去看 `cashflow-forecast`
- **金额不守恒就停**：输入 = 主表 + 异常

## 人工复核（必读）

- 规则要和政策一致（尤其是 `monthend`，不同部门口径可能不同）
- 顺延/周末落点要避开节假日，法定节假日要单独调整
- 大额付款（预付、保证金、税费）不要混进常规批次，单独走审批

## 相邻路线转交

| 用户要做的事 | 转交给 |
|---|---|
| 钱够不够付 | `cashflow-forecast` |
| 哪笔快到期了 | `bill-due-remind` |
| 发票和付款对上没 | `invoice-payment-match` |
| 银行账实核对 | `bank-recon` |

## 可直接复制的说法

```text
按每周五付款的规则，把十月到期的应付账排一遍。
排完告诉我一共几个付款日、每个付款日几笔多少钱，
重点是哪几天的款挤在一起了。
```

## 做完怎么算完成

- [ ] 付款规则已和管理层确认
- [ ] 付款日与法定节假日无冲突
- [ ] 大额付款已单独走审批
- [ ] 批次金额与应付台账对得上

---

本 Skill 采用 BUSL-1.1 许可（源码可见，可自由使用）。

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